Conozca a su cliente · Know your client

Debida diligencia Due diligence

Acuerdo de cumplimiento de información del cliente para la prestación de servicios. Lo pedimos, por ejemplo, para constituir sociedades anónimas o fundaciones de interés privado. Agreement of client compliance information to provide professional services, required for example to incorporate corporations or private interest foundations.

CARRERA, RIVERA & ASOCIADOS (CR&A LEGAL), en cumplimiento de las regulaciones contra el blanqueo de capitales y de las políticas de debida diligencia y «Conozca a su cliente», debe mantener un expediente completo y actualizado de todos sus clientes. In compliance with Anti-Money Laundering regulations and its Due Diligence and Know Your Client policies, CR&A LEGAL must keep a complete and updated record of all its clients.

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Pulse «Enviar y guardar PDF»: su información queda registrada en el expediente de la firma y se abre la ventana para guardar el PDF. Press “Send and save PDF”: your information is recorded in the firm's file and the window to save the PDF opens.
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Su información se guarda en un registro privado al que solo accede el equipo autorizado de CR&A LEGAL, y se trata como estrictamente confidencial. Your information is stored in a private record that only the authorized CR&A LEGAL team can access, and is treated as strictly confidential.

I. Información personal Personal information

Nombre completo *Full name Domicilio permanente completo Full permanent address Cédula ID Pasaporte Passport País de emisión Country of issuance Nacionalidad Nationality Otras nacionalidades Other nationalities Fecha de nacimiento Date of birth Estado civil Marital status Teléfono Phone Celular *Mobile phone Correo electrónico *Email Actividad comercial en el país de origen Commercial activity in country of origin

II. Información comercial Commercial information

Nombre comercial de la empresa Commercial or corporate name Domicilio comercial Corporate address Número de identificación tributaria Tax ID number País sede Headquarters country Sucursal Branch Cargo que ocupa Job position Teléfono Phone Correo electrónico Email

III. Fuente de riquezas Source of wealth

Familiar Family Ingreso Income Negocios Business Otros Other

Breve explicación de la fuente de riquezas Brief explanation regarding the source of wealth

¿Ha estado vinculado usted o algún miembro de su familia (hasta el cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad) al sector público como servidor o funcionario público con mando y jurisdicción? Have you or any member of your family (up to the fourth degree of consanguinity or second of affinity) ever been linked to the public sector as a public official with authority and jurisdiction?

Sí YesNo

De ser sí: país, año o periodo, institución y nombre del cargo If yes: country, year or period, institution and position

¿Ha estado relacionado usted o algún miembro de su familia inmediata, directa o indirectamente, con contrataciones con instituciones públicas de las que recibiera ingresos del Estado? Have you or any member of your immediate family been directly or indirectly involved in contracts with public institutions from which you received government income?

Sí YesNo

De ser sí: institución, concepto, montos, pagos recibidos, periodo y país If yes: institution, concept, amounts, payments received, period and country

¿El representante legal, accionista, apoderado o la sociedad misma son o han sido objeto de investigación, indagación o condena por actividades ilícitas, blanqueo de capitales o financiamiento del terrorismo? Has the legal representative, shareholder, agent or the company itself been investigated, inquired or convicted for illegal activities, money laundering or terrorism financing?

Sí YesNo

De ser sí, indique quién y explique If yes, indicate who and explain

IV. Información financiera (US$) Financial information (US$)

Ingresos anuales Annual income

< 25,000 25,001 – 50,000 50,001 – 75,000 > 75,001

Ingresos operacionales mensuales Monthly operating income Ingresos no operacionales mensuales Monthly non-operating income Egresos mensuales Monthly expenses Utilidad neta Net profit Detalle de ingresos no operacionales u originados en actividades diferentes a la principal Detail of non-operating income or income from other activities

V. Contactos autorizados Authorized contacts

CR&A LEGAL solamente recibirá instrucciones de las personas indicadas. CR&A LEGAL will only receive instructions from these individuals.

Contacto 1 Contacto 2 Contacto 3

VI. Servicios solicitados Requested services Servicios solicitados *Requested services

a) Sociedad anónima, fundación o fideicomiso (si aplica): nombre, 3 opciones Corporation, foundation or trust (if applicable): name, 3 options

Opción 1 Option 1 Opción 2 Option 2 Opción 3 Option 3

b) Propósito o actividades Purpose or activities c) País(es) donde operará Country(ies) where it will operate

d) Directores Directors

Nombre NameCargo PositionPasaporte PassportDirección Address

e) Deseo contratar los servicios de directores nominales (requiere contrato de servicios profesionales). I wish to hire nominee directors (a professional services contract is required). f) Capital social autorizado: monto, número de acciones y valor nominal (o acciones sin valor nominal) Authorized capital: amount, number of shares and par value (or no-par shares)

g) Accionistas o beneficiarios finales Shareholders or final beneficiaries

Nombre NameCargo PositionPasaporte PassportDirección Address% acciones % shares

El cliente se compromete a informar a CR&A LEGAL, en un término no mayor de cinco (5) días hábiles, cualquier cambio en sus accionistas o beneficiarios finales. The client undertakes to inform CR&A LEGAL within five (5) business days of any change in its shareholders or final beneficiaries.

VII. Referencias personales Personal references

Nombre NameDirección AddressTeléfono Phone

VIII. Referencias comerciales Commercial references

Nombre NameDirección AddressTeléfono Phone

IX. Forma de pago Method of payment

Efectivo Cash Cheque Check Transferencia Transfer Otros Others

Declaración Declaration

Declaro, bajo la gravedad de juramento, que el origen de los fondos para pagar los servicios profesionales (gastos y honorarios) contratados ahora o en el futuro con CR&A LEGAL es patrimonio personal, no por interpuesta persona, de fuente legítima y no proviene directa ni indirectamente de actividades ilegales o prohibidas por las autoridades panameñas o de mi país de origen. I declare under oath that the funds to pay for the professional services (expenses and fees) contracted now or in the future with CR&A LEGAL come from personal assets, not through an intermediary, from a legitimate source, and do not come directly or indirectly from illegal activities or activities prohibited by the Panamanian authorities or those of my country of origin.
Me comprometo a cubrir los honorarios profesionales y gastos en que CR&A LEGAL incurra en la asignación solicitada o en cualquier otra que solicite en el futuro. Acepto que cualquier saldo no pagado o pagado imperfectamente incurrirá en un interés de mora del 1% mensual sobre el saldo adeudado y que su cobro prestará mérito ejecutivo ante los tribunales panameños. I agree to pay the professional fees and expenses incurred by CR&A LEGAL in the requested assignment or any other I may request in the future. I agree that any unpaid or partially paid balance will incur late interest of 1% per month on the amount owed, enforceable before the Panamanian courts.
Confirmo, bajo la gravedad de juramento, la veracidad y exactitud de la información proporcionada y autorizo a CR&A LEGAL a verificarla. Soy y seré el único responsable por la información y documentación proporcionada, dentro y fuera de la República de Panamá, y libero de responsabilidad a CR&A LEGAL si resultare incorrecta o falsa. I confirm under oath that the information provided is true and accurate and authorize CR&A LEGAL to verify it. I am and will be solely responsible for the information and documentation provided, inside and outside the Republic of Panama, and release CR&A LEGAL from liability if it proves incorrect or false.
Me comprometo a informar a CR&A LEGAL cualquier cambio en la información suministrada en un término no mayor de cinco (5) días calendario. I undertake to inform CR&A LEGAL of any change in the information provided within five (5) calendar days.
Declaro conocer que no existe privilegio de secreto profesional en casos relacionados con blanqueo de capitales, tráfico ilegal de drogas, financiamiento del terrorismo, crímenes contra la humanidad o requerimientos de información fiscal bajo tratados firmados por la República de Panamá, o de cualquier jurisdicción relacionada con nuestros servicios. Por ello relevo a CR&A LEGAL de cualquier responsabilidad por revelar total o parcialmente la información o documentación entregada, por requerimiento de autoridad competente o en la investigación de cualquier otro delito o falta que pueda poner en riesgo su buena reputación. I acknowledge that there is no professional secrecy privilege in cases related to money laundering, drug trafficking, terrorism financing, crimes against humanity or tax information requests under treaties signed by the Republic of Panama or any jurisdiction related to our services. I therefore release CR&A LEGAL from any liability for disclosing all or part of the information or documentation provided, at the request of a competent authority or in the investigation of any other offense that could jeopardize its reputation.
Acepto que CR&A LEGAL podrá requerir en cualquier momento documentación adicional, a su discreción o por nuevas leyes y regulaciones. I agree that CR&A LEGAL may request additional documentation at any time, at its discretion or as required by new laws and regulations.
Reconozco el contenido de la Ley 52 de 2016, que establece la obligación de las personas jurídicas, sean operativas o no, de mantener registros contables e informar al agente residente la ubicación y los datos de contacto de quien los mantiene. CR&A LEGAL se reserva el derecho a no prestar sus servicios o a renunciar a ellos en su calidad de agente residente cuando esta información no se proporcione a tiempo. I acknowledge Law 52 of 2016, which requires legal entities, whether operating or not, to keep accounting records and inform the resident agent of the location and contact details of the person who keeps them. CR&A LEGAL reserves the right not to provide, or to resign from, its services as resident agent when this information is not provided on time.
Entiendo y acepto que CR&A LEGAL podrá renunciar o rescindir unilateralmente el presente acuerdo cuando lo estime necesario, por incumplimiento de las normas legales o de los términos pactados, en cuyo caso correrán por mi cuenta los costos, penalidades y honorarios que ello genere. I understand and accept that CR&A LEGAL may unilaterally resign from or terminate this agreement when it deems necessary, for breach of the law or of the agreed terms, in which case the resulting costs, penalties and fees will be borne by me.
Declaro ser el único responsable por el cumplimiento de las obligaciones legales dentro y fuera del territorio, y que conozco, he leído y comprendo las regulaciones vigentes en la República de Panamá relacionadas con los servicios solicitados, incluidas la Ley 32 de 1927 y la Ley 52 de 2016. I declare that I am solely responsible for complying with legal obligations inside and outside the country, and that I know, have read and understand the regulations in force in the Republic of Panama related to the requested services, including Law 32 of 1927 and Law 52 of 2016.

He leído y acepto la declaración anterior. * I have read and accept the declaration above.

Nombre de quien firma *Name of signatory Cédula o pasaporte ID or passport Fecha Date

Documentación de soporte Supporting documentation

Copia escaneada (no foto) del documento de identidad. Scanned copy (not a photo) of your ID.
Copia escaneada (no foto) de la página de identificación del pasaporte. Scanned copy (not a photo) of your passport identification page.
Carta de referencia bancaria. Bank reference letter.
Carta de referencia personal emitida por otro profesional regulado en su jurisdicción de residencia. Personal reference letter issued by another regulated professional in your country of residence.
Recibo reciente de servicios (luz, gas, agua o teléfono) que confirme su dirección. Recent utility bill (electricity, gas, water or telephone) as proof of address.

Puede adelantar las copias por correo a info@cra.legal; los originales deben enviarse por correo certificado o mensajería. You may send copies in advance to info@cra.legal; originals must be sent by registered mail or courier.